The Military Compensation and Retirement Modernization Commission Recommendations Simplified

January 29, 2015

The Military Compensation and Retirement Modernization Commission has released a report that recommends several changes to the benefits military families receive. We wanted to help you understand what those recommendations mean to you and your family so that you can be part of the conversation.

A little background: The MCRMC was established by the National Defense Authorization Act to review existing compensation and retirement systems. The MCRMC began work in July 2013 with one goal, to make recommendations to modernize compensation and retirement systems to ensure the sustainability and existence of an all-volunteer force.

The report released today includes a comprehensive study and recommendations for legislation and administrative action. The next step is for MCRMC to testify before the House and Senate Armed Services Committees to explain how the recommendations will continue to support military families in a more economically sustainable way. Congress will still have to accept these recommendations, so this is not a done deal.

MCRMC looked at military life holistically in its evaluation of military compensation and retirement systems by reviewing many aspects including: healthcare, pay, retirement, family support programs, education assistance, family housing, commissaries and exchanges, and Morale, Welfare, and Recreation (MWR) programs.

Here are a few highlights:

Retirement: Those currently serving will be grandfathered in the retirement plan. The Thrift Savings Plan (TSP) will be adjusted to include an automatic investment and match. Servicemembers will have the opportunity to un-enroll in TSP but they will be re-enrolled at different career milestones in an effort to encourage participation. Upon retirement servicemembers do not have to wait until they are 60 to claim their retirements. Upon retirement (after 20 years) servicemembers will have the option to withdraw a lump sum of their retirement. If a servicemember opts for a lump sum withdrawal, the payout of the remainder will begin at 60. This gives servicemembers the flexibility to access more of their retirement money early, depending on their personal needs at the time.

The commission also recommends continued financial literacy training throughout the servicemember’s career, not just during bootcamp.

Medical: The commission recommends that a joint readiness command—unified over all services—be created. The commission also proposed the creation of a health insurance that offers more choices and options for servicemembers and retirees called Tricare Choice. The commission recommends that servicemembers have a basic healthcare allowance added to their pay that will cover the cost of Tricare Choice. The healthcare allowance will be built into pay and is not “use it or lose it.” If servicemembers do not use the pay for the insurance plan, they keep the money as pay.

Military Treatment Facilities (MTFs) would focus more on the treatment needs of active duty members. Families could use the new plan to seek healthcare from outside of the MTFs. Here’s what this means: When looking at medical care, you want a doctor that has done your procedure regularly. MTFs are restricted to military and retirees, so they have a restricted caseload. MTF doctors may specialize in particular care for servicemembers, and may not have the same experiences that the hospital down the street. So, this gives families the option to choose the best medical provider for their needs. Retirees would get a lifetime guarantee that the military would pay 80% of healthcare costs, which would be phased in over 15 years.

Post 9/11 GI Bill Transferability: The commission recognizes the value of the transferability of the post-9/11 GI Bill, and wants to preserve it. However, it also acknowledges that it may not be fiscally sustainable as it exists now. Therefore, it recommends removing the Basic Housing Allowance segment of the benefit for dependents of active duty members. This would end in mid-July 2017, which would give those students currently in school the chance to complete their degree programs with the benefit. Those dependents who are beginning college now would get the benefit for part of their degree plans.

Military child Education: Families would have the option of implementing a military student identifier for their children. Tracking identified military students would allow school liaison officers to better serve the students at their schools, but it could also provide more long-term data on how military children fare in schools across the country.

Commissary: The Commission recommends merging commissaries and exchanges under one umbrella and continuing to provide appropriated funds to protect cost-savings for food and personal health products. By putting both under one umbrella it will allow the combined commissary-exchange to better serve the needs of servicemembers and their families by diminishing the competition and red tape regarding which products can be carried by which entity. The combined commissary-exchange could carry additional products as conveniences to families. While those products may not have the same cost-savings as food and personal health items, the profits from those products would still be used to supplement MWR programming.

Childcare: The commission views childcare as a force readiness issue, and it recognizes an absence of data on the number of families who want and need childcare. Therefore, the commission recommends that a better tracking system be implemented, allowing the DoD to better understand the length of waitlists and wait times for childcare at military installations. Additionally, according to the commission’s research, the job description for childcare professionals at CDCs is outdated. The commission recommends that a more accurate job description be implemented in an effort to avoid too much staff turnover. The Commission also recommends that childcare providers not be included in furloughs or hiring freezes to ensure job security.

Space-Available Travel: When a servicemember is deployed the spouse will be able to access Space-A travel after 30 days of deployment (the current rule is 120 days). This will be especially beneficial to the Special Forces community who often have multiple deployments back-to-back but each deployment may be for fewer than 120 days.

Transition: The commission recommends that the Department of Labor work more closely with the Veteran’s Administration to provide effective services to active duty members transitioning out of the military.

Food subsistence assistance: The Family Subsistence Supplemental Allowance (FSSA) is a program intended to help military families whose incomes are low enough to be eligible for food stamps. In its research, MCRMC found that the program is not serving military families properly. One of the obstacles, is it required families to go through the chain of command to access the benefits, which may deter active duty members. More families are qualifying for and using SNAP, the Supplemental Nutrition Assistance Program available to military and civilian families. Therefore, the commission recommends discontinuing the FSSA program for families in the continental United States because they can use SNAP. Those families outside the continental United States, or OCONUS, do not have a similar alternative, and therefore, the FSSA program would remain in place for them.

MFAN provided the results from our Military Family Support Programming Survey and met with MCRMC staff to share ideas and recommendations.

MFAN respects the process and thoughtfulness that the commission exercised — it really did its homework and listened to military families throughout the process. Keep in mind, this was an independent process; not attached to Department of Defense, White House, or Congress. The release of this report creates the opportunity for a conversation that needs to be had regarding military resources and services, and preservation of the All-Volunteer Force.

What to expect next:

Jan. 29, 2015: MCRMC releases report with recommendations

Feb. 2, 2015: The President to submit budget proposal for fiscal year 2016 

Feb. 3, 2015: MCRMC testifies to the Senate Armed Services Committee

Feb. 4, 2015: MCRMC testifies to House Armed Services Committee

February 2015: The Congressional Budget Office (CBO) will consider the President’s proposals

March 2015: Within 6 weeks of the budget submission, varying committees will submit views and estimates regarding the President’s budget to the House and Senate.

April 2015: Congress to commit to a budget by passing a budget resolution

October 2015: Fiscal year begins

For more information on the MCRMC visit their website and read the full report.

Recomendaciones Simplificadas de la Comisión de Compensación Militar y Modernización de Jubilación. (MCRMC en sus siglas en Ingles)

La Comisión de Compensación Militar y Modernización de Jubilación ha publicado el siguiente reporte dónde se recomienda varios cambios  a los beneficios militares que las familias militares reciben actualmente. Queremos que entiendan lo que estas recomendaciones significan para ti y tu familia. De esta manera podrán estar informados y para que puedan ser parte de la conversación en este tema.

Un poco de historia: La MCRMC fue establecida bajo el Acto de Autorización de la Defensa Nacional para revisar los sistemas de compensación y jubilación que ya existen. La MCRMC comenzó a trabajar en Julio 2103 con un propósito, hacer recomendaciones para modernizar la compensación y el sistema de jubilación y de esta manera asegurar la sostenibilidad y existencia de la fuerza de voluntarios.

El reporte publicado hoy incluye un estudio comprensivo y recomendaciones para la legislación y acción administrativa. El próximo paso es donde MCRMC va a testificar ante el Comité de la Cámara y Senado de las Fuerzas Armadas para explicar cómo las recomendaciones continuarán  apoyando a las familias militares de una manera económicamente sostenible. El Congreso todavía tiene que aceptar estas recomendaciones así que todavía nada es final, firme o definitivo.

MCRMC examinó la vida militar holísticamente en la evaluación sobre la compensación y el sistema de jubilación revisando diferentes aspectos los cual incluye: Cuidado de Salud, Retiro (jubilación), Paga, Programas de Apoyo a Familias, Asistencia a la Educación, Vivienda Familiar, Comisarias-Tiendas Militares y programas de Moral, Bienestar y Recreación (MWR).

Aquí Algunos Puntos Destacados:

Retiro (Jubilación): Aquellos que están actualmente sirviendo estarán protegidos “grandfathered” en el plan de retiro. El plan de “Thrift Savings Plan (TSP)” será ajustado donde se incluya una inversión automática y donde se iguale.  Miembros del Servicio tendrán la oportunidad de salirse del TSP pero serán inscritos nuevamente durante diferentes acontecimientos de la carrera militar para fomentar participación. Tras la jubilación los miembros del servicio no tienen que esperar a que tengan 60 años para reclamar su retiro. Una vez se retiren (después de 20 años) los miembros del servicio tendrán la opción de retirar una suma global de su retiro. Si el miembro del servicio opta por el retiro de una suma global entonces el pago de lo restante comenzara a la edad de 60 años. Esto les da flexibilidad a los miembros del servicio a un acceso a su dinero de retiro temprano, dependiendo en las necesidades personales. La comisión también recomienda en un entrenamiento continuo acerca de finanzas durante la carrera del militar, no solo durante el entrenamiento de Básico.

Cuidado Médico: La comisión recomienda que un comando de preparación – unificado por todas las ramas – sea creado. La comisión también propone la creación de un seguro médico que ofrezca más opciones para los miembros del servicio y retirados que se llame “Tricare Choice”. La comisión recomienda un seguro médico básico donde se les añada a los miembros del servicio una ayuda monetaria a su paga regular para cubrir los gastos de “Tricare Choice”. La ayuda monetaria para el seguro médico será creada en la paga y no será “usarla o perderla”. Si los miembros del servicio no utilizan la paga para el plan médico que se menciona, entonces ellos pueden quedarse con el dinero como paga.

Facilidades de Tratamiento Militar “Military Treatment Facilities (MTFs)” se enfocaran más en las necesidades de tratamiento para militares activos. Familias pueden utilizar el nuevo plan para recibir cuidado médico fuera de las facilidades de tratamiento militares. Esto es lo que significa: Cuando se busca cuidado médico, usted quiere un doctor que lo haya atendido regularmente. Las facilidades de tratamiento en las bases militares están limitadas para militares y retirados, por tanto tienen un número de casos limitados. Doctores en estos hospitales militares pueden que estén especializados en un cuidado particular para los miembros del servicio y puede que no tengan la misma experiencia que otro hospital que este fuera de la base. Esto les da la oportunidad a las familias militares una opción de elegir el mejor doctor para la necesidad de cada familia. Retirados recibirán una garantía donde se les pagara un 80% de los costos médicos, que se introducirá gradualmente a más de 15 años.

Transferibilidad de “Post 9/11GI Bill”: La comisión reconoce el valor de la transferibilidad del “post-9/11 GI Bill” y quiere preservarlo. Sin embargo, también reconoce que no es físicamente sustentable como existe en estos momentos. Por lo tanto, se recomienda remover el segmento de beneficio para dependientes de militares activos del “Basic Housing Allowance” de la beca. Esto terminara a mediados del 2017, donde les permitirá a los estudiantes que están ahora mismo utilizando el beneficio a completar su carrera con el beneficio de BAH. Dependientes que comenzarán la universidad ahora recibirán el beneficio solo por parte de su plan de estudios hasta el 2017.

Educación de Hijos(as) Militares: Familias tendrán la opción de implementar un identificador de estudiante militar para sus hijos. Identificar estudiantes militares ayudará a los funcionarios de enlace de las escuelas a servir mejor a los estudiantes y también proveerá a largo tiempo una data en como los niños militares funcionan en las escuelas alrededor de la nación.

Comisaría: La comisión recomienda unir las comisarías con las tiendas militares bajo una sombrilla y continuar proveyendo fondos apropiados para proteger los ahorros y costos de productos de comida y salud personal. Uniendo los dos bajo una misma sombrilla permitirá que la combinación de ambas tiendas sirva mejor a las necesidades de los miembros del servicio y las familias militares disminuyendo la competencia en cuanto a los productos que cada entidad provee. La combinación de las tiendas puede proveer productos adicionales para la conveniencia de las familias. Mientras que los productos puede que no tengan el mismo costo, las ganancias serían utilizadas para suplementar los programas del MWR.

Cuidado de Niños: La comisión considera el cuidado de niños como un problema grande para las fuerzas y reconoce la ausencia del número de familias que quieren y necesitan cuido.  Por tanto, la comisión recomienda que se aplique y se implemente un mejor sistema de seguimiento permitiendo así que el Departamento de Defensa entienda mejor la longitud de listas de espera y la cantidad de tiempo para esperar para cuidado de niños en instalaciones militares. Adicionalmente, de acuerdo a la investigación de la comisión la descripción de trabajo para profesionales de cuido en los “CDC” esta anticuada. La Comisión recomienda que se aplique una descripción más precisa del trabajo en un esfuerzo para evitar demasiada rotación de personal. La comisión también recomienda que los proveedores de cuido de niños no sean incluidos en las cesantías de empleo o en la congelación de contratación para garantizar la seguridad del empleo de los proveedores de cuido.

Viajes “Space-Available”: Cuando un miembro de servicio está en despliegue la esposa tendrá acceso a viajes de “Space-A” después de los 30 días del despliegue (la regla al presente son 120 días). Esto será beneficioso especialmente para las familias de las Fuerzas Especiales quienes tienen múltiplos despliegues uno detrás de otro pero cada despliegue es menos de 120 días.

Transición: La comisión recomienda que el Departamento del Trabajo trabaje más cerca y en conjunto con la Administración de Veteranos para proveer efectivamente servicios a militares activos que están haciendo transición fuera de la vida militar.

Asistencia de Subsistencia Alimentaria (FSSA): La Asignación Suplementaria de Subsistencia Familiar, “Family Subsistence Supplemental Allowance (FSSA)” es un programa diseñado para ayudar a las familias militares cuyos ingresos son lo suficientemente bajos para ser elegibles para las estampillas de comida “food stamps”. En su investigación, MCRMC encontró que el programa no está cumpliendo las familias militares correctamente. Uno de los obstáculos, es que para las familias reciban la ayuda es necesario ir a través de la cadena de mando para acceder a los beneficios, que pueden disuadir a los miembros del servicio activo. Muchas familias califican y usan el programa de asistencia de nutrición suplementaria, “SNAP” (Supplemental Nutrition Assistance Program),  disponible  para familias militares y civiles. Por consiguiente, la comisión recomienda que se descontinúe el programa de FSSA para familias en continente de los Estados Unidos por que las familias pueden aplicar para las ayudas de SNAP. Familias que están fuera de los Estados Unidos u OCONUS no tienen alternativas similares y por tal razón el programa de FSSA debe de continuar para ellos.

MFAN proporcionó los resultados de la encuesta de programación para apoyo a la familia militar ( y se reunión con el equipo de trabajo de la comisión de MCRMC para compartir ideas y dar recomendaciones.

MFAN respeta el proceso y la consideración que ejerce la Comisión — realmente hizo su tarea y escuchó a las familias de militares en todo el proceso. Tenga en cuenta que esto fue un proceso independiente; no unido al Departamento de Defensa, Casa Blanca o el Congreso. La publicación de este informe crea la oportunidad para una conversación que debe ser tenida en cuanto a los servicios y recursos militares y para la preservación de la fuerza de voluntarios.

Qué esperar después:

Jan. 29, 2015: MCRMC pública informe con recomendaciones.

Feb. 2, 2015: El Presidente presenta el proyecto de presupuesto para el año fiscal 2016

Feb. 3, 2015: MCRMC testifica al Comité de servicios armados del Senado

Feb. 4, 2015: MCRMC testifica al Comité de servicios armados

February 2015: La oficina de presupuesto del Congreso (CBO) examinará las propuestas del Presidente

March 2015: Dentro de 6 semanas de la presentación del presupuesto, los diferentes comités presentarán opiniones y estimaciones sobre el presupuesto del Presidente, de la Cámara y el Senado.

April 2015: Congreso se compromete con un presupuesto aprobando una resolución presupuestaria

October 2015: Comienzo de Año Fiscal.

Para más Información sobre MCRMC visitar la página de internet y para leer el reporte completo entrar.